開(kāi)放式凈值與開(kāi)放式非凈值的區別在于二者的收益模式不同，開(kāi)放式凈值的理財產(chǎn)品不會(huì )有預期的收益，也不會(huì )得到銀行的承諾，與開(kāi)放型基金十分的相似，決定理財收益的只有每日、每周或每月公布的凈值。而開(kāi)放式非凈值的理財資金可以隨時(shí)贖回，流動(dòng)性很強，而且收益也是固定的，不會(huì )因為凈值的變化而改變。
基金估值原則
1、已經(jīng)上市了的股票或者債券會(huì )根據計算日結束前的收市價(jià)來(lái)計算，如果當日沒(méi)有交易，則會(huì )根據最近交易成功的收市價(jià)來(lái)計算；
2、沒(méi)有上市的股票會(huì )以成本價(jià)來(lái)完成交易，所以直接計算為成本價(jià)就可以了；
3、沒(méi)有上市的國債和沒(méi)有到約定時(shí)期的存款，則會(huì )根據本金加上每日相對應的利息來(lái)進(jìn)行計算；
4、因為特殊的原因或者獲得信息不足，無(wú)法估算出基金的價(jià)值時(shí)，基金的管理人需要根據相關(guān)的規定來(lái)確定價(jià)格。
